记者 张家啸 报导

　　证券业、投信投顾业接连遭金管会开罚。金管会今(5)天宣布，经过投信投顾公会抽检发现，统一投顾总经理廖婉婷未具证券投资分析人员资格，却在电视节目上分析个股走势，因此对统一投顾处以60万元罚锾，并要求总经理停职半年，创下对投顾总经理开铡的首例。另外，国泰证券、国泰期货因为系统当机等缺失，影响投资人权益，挨罚210万元。

　　去(2022)年金管会曾经对宏远投顾投资主管，因内控缺失开罚90万元，今日再针对统一投顾总经理上电视节目开讲祭出罚单。金管会表示，投信投顾公会定期抽查时发现，统一投顾总经理廖婉婷在去年8~11月之间，上电视节目3次，谈及台股产业及个股走势分析，但在媒体进行投资分析等业务，必须具有分析师执照，而廖婉婷并不具分析师资格。

　　金管会认为，统一投顾内部控制制度未具有效性，也未确实执行，依法核处统一投顾罚锾60万元，并命令统一投顾停止总经理执行业务半年。此案也是有史以来首家因不具分析人员资格，却上传播媒体从事证券投资分析，最终遭到停职的投顾总经理。

　　另外，今(2023)年7月上旬，国泰证券爆发2次APP当机事件，影响股民下单权益，金管会也对此做出裁处，开罚150万元。而国泰期货同样也有网路下单系统、凭证系统执行效能及回应缓慢等缺失，遭处60万元罚款，2张罚单合计共210万元。

　　然而，国泰证券与国泰期货均为国泰金控的子公司，在国泰证券方面，分别在7月5日及7月10日发生当机事件，等于短短6天就出包2次，引发投资人不满与抱怨。至于国泰期货方面，主要是未对凭证系统与资料库连线机制进行参数容量测试，以及未落实所提改善措施，配置足够电脑系统资源等原因而挨罚。

　　金管会指出，证券APP即使当机时间不长，仍会影响到投资人权益，是绝对不允许发生的状况，而国泰证券不仅凭证系统上线时，未对凭证系统连线机制的系统参数进行测试，违反证券商内部控制制度标準规範，而网路下单服务品质作业细则，也未包含完整的交易安全性及稳定性规範。

上电视分析个股走势　统一投顾总经理挨罚

【懒人包】推荐2023必办15张「夯」信用卡，拿独家首刷好礼看这篇台北富邦J卡日韩最高6%回馈，新户最高享400元首刷礼新手证券开户攻略》买股票要準备什么？开户流程？15家证券户手续费及特色比较！证券开户推荐》投资理财神器-永丰金证券大户投/定期定额丰存股！新手证券开户推荐｜国票证券6大特色、定期定额手续费1元起！证券开户推荐》小资聪明存股首推「口袋证券」，开户送手续费折抵金！